Faire une analyse vie

Découvrez comment faire une analyse vie complète en quelques minutes seulement sans même quitter la fiche contact!

Laylah vous propose une analyse vie simple, rapide et complète pour tous vos clients.

Les informations de la fiche contact dont la date de naissance, le statut fumeurs, le lien de couple, les liens avec des enfants et les couvertures d'assurances sont inclus dans l'analyse vie pour vous éviter une double saisie.

Il ne vous reste qu'à définir les revenus et compléter le bilan dans la section des données financières et vous êtes prêt à débuter l'analyse.  

Présentation de l'analyse vie

L'analyse vie comporte 6 sections:

Scénarios

Vous pouvez créer plusieurs scénarios dans l'analyse vie.

Les données, les résultats, les épingles et les recommandations sont uniques à chaque scénario.

Données et hypothèses de l'analyse

Ce sont toutes les sections de la colonne de gauche qui sont découpées en 4 parties. Chacune des parties est détaillée plus bas.

Données factuelles

Ces données peuvent vous être utiles lors de vos discussions avec votre client.

Épingles

Ce sont des petites notes personnelles spécifiques à ce scénario. Vous pouvez créer plusieurs épingles par scénario. Elles ne sont pas incluses du rapport final.

Recommandations

Ce sont les recommandations pour ce scénario.  Vos recommandations seront affichées au bas de la première page de l'analyse.

Créer une analyse vie

1. Cliquer sur le bouton des analyses situé dans le menu vertical de gauche de la fiche contact.
2. Cliquer sur le bouton Analyses et calculs situés dans le menu horizontal.
3. Sélectionner l'analyse Vie.
4. Cliquer sur le bouton Ajouter une analyse si aucune analyse n'est présente.
   
   
5. Compléter les données des 3 sections de gauche et constater les résultats à droite.

Les 4 sections de l'analyse vie

Frais de décès

Ce sont des frais qui seront présents tout au long de la vie de l'assuré. 

Un montant par défaut est défini pour les frais funéraires et les testamentaires. Vous pouvez modifier ces montants selon votre besoin.

Dettes

Le montant des dettes provient directement de la section passif du bilan.

L'analyse considère que les dettes sont remboursées en totalité au décès, mais vous pouvez aussi rembourser la partie individuelle.

Remplacement du revenu

Il permet de calculer le manque à gagner mensuel au décès de l'assuré et identifie le capital nécessaire pour le remplacer pendant un certain nombre d'années.

Plusieurs champs sont déjà calculés afin de vous faire gagner du temps dont le revenu mensuel net, le montant mensuel du remboursement des prêts et le montant mensuel d'épargne.

Une calculatrice vous est offerte pour estimer le montant de la rente de conjoint survivant et la rente d'orphelin.

La section Calcul du besoin de remplacement affiche le manque à gagner mensuel et propose de le couvrir pour une durée de 5 ans.  Vous pouvez changer la durée selon le besoin.

Actifs disponibles au décès

Ce sont toutes les sommes disponibles suite au décès, dont les actifs liquidables du bilan et les couvertures d'assurances.

Par défaut, aucun actif du bilan n'est sélectionné, mais vous pouvez en sélectionner au besoin en cliquant sur le petit crayon.

Rédiger votre recommandation

Vous pouvez rédiger votre recommandation à partir de zéro en cliquant sur le + ou utiliser l'un des modèles de recommandation qui a été ajouté par votre administrateur.

Et voilà !  Vous avez créé votre première analyse vie.