Faire une analyse de retraite simplifiée

Découvrez comment faire une analyse de retraite simplifiée en quelques minutes seulement sans même quitter la fiche contact!

Laylah vous propose une analyse de retraite simplifiée pour tous vos clients en phase d'accumulation.

Les informations de la fiche contact dont la date de naissance, le lien de couple, le solde des comptes de placement sont inclus dans l'analyse de retraite simplifiée pour vous éviter une double saisie.

Avant de débuter, assurez-vous que le salaire est renseigné à la section Emploi et revenus des données financières.

Présentation vidéo de l'analyse retraite simplifiée

Présentation de l'analyse de retraite simplifiée

L'analyse de retraite simplifiée comporte 4 sections:

1. Scénarios
   • Vous pouvez créer plusieurs scénarios dans l'analyse de retraite simplifiée.
   • Les données, les résultats, les épingles et les recommandations sont uniques à chaque scénario.
   • Lors de la création du rapport, vous pouvez sélectionner le ou les scénarios à présenter.
2. Données et hypothèses de l'analyse
   • Ce sont toutes les sections de la colonne de gauche qui sont découpées en 4 parties:
     • Objectif - Définit l'objectif de retraite en pourcentage du revenu brut total.  Tous les revenus définis à la section Emploi et revenus sont pris en compte.
     • Paramètres - Permet de d'identifier l'âge de la retraite, l'espérance de vie, le taux d'inflation et le taux de rendement sur les investissements.  Les valeurs sont fournies par défaut, mais vous pouvez les modifier selon votre préférence.
     • Prestations - Prestations gouvernementales (RRQ et SV).  Vous pouvez indiquer le montant annuel dans le champ ou utiliser la calculette pour estimer le montant.
     • Investissements - Présente le total des comptes et les contributions annuelles pour le client.  Vous pouvez les modifier en cliquant sur le bouton d'édition .
     • Régime de retraite - Permet de saisir les données des régimes de retraite à cotisations déterminées et à prestations déterminées.
     • Autres actifs - Permet de planifier la vente d'un actif à une date donnée.  Le montant de la vente sera investi dans un compte non enregistré et utilisé pour combler les besoins annuels à la retraite.
3. Épingles
   
   • Notes de dossier pour ce scénario. 
   • Vous pouvez créer plusieurs épingles par scénario.
   • Elles ne sont pas incluses du rapport final.
4. Recommandations
   • Recommandations pour ce scénario.
   • Vous pouvez créer plusieurs recommandations pour chaque scénario.

Créer une analyse de retraite simplifiée

1. Cliquer sur le bouton des analyses  situé dans le menu vertical de gauche de la fiche contact.
2. Cliquer sur le bouton Analyses et calculs situés dans le menu horizontal.
3. Sélectionner l'analyse Retraite simplifiée.
4. Cliquer sur le bouton Ajouter une analyse si aucune analyse n'est présente.
   
   
5. Compléter les données de l'analyse dans la section de gauche et constater les résultats à droite.